ANALISIS FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI LIKUIDITAS PERBANKAN KONVENSIONAL DI INDONESIA TAHUN 2004 - 2016

Abstract

Pada Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Likuiditas Perbankan Konvensional Di Indonesia Tahun 2004-2016. Data yang digunakan adalah data sekunder yang diperoleh dari Badan Pusat Statistik (BPS), Bank Indonesia (BI), dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Pada penelitian ini menggunakan metode a nalisis Error Correction Model (ECM). Hasil penelitian ini menunjukkan pada jangka pendek bahwa Pendapatan Nasional (IPI) berpengaruh positif dan tidak signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM), KURS berpengaruh positif dan tidak signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM), Net Performing Loan (NPL) berpengaruh positif dan signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM), dan Net Interest Margin (NIM) berpengaruh berpengaruh positif dan signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM). Sedangkan Pada jangka panjang Pendapatan Nasional (IPI) berpengaruh negatif dan signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM), KURS berpengaruh negatif dan signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM), Net Performing Loan (NPL) berpengaruh negatif dan signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM), dan Net Interest Margin (NIM) berpengaruh positif dan signifikan terhadap Short Term Mismatch (STM).