Evaluasi Pemanfaatan Regulatory Technology dalam Sistem Anti-pencucian Uang Untuk Aset Virtual di Indonesia

Abstract

Di Indonesia, pemanfaatan RegTech dalam mencegah crypto laundering masih terus berkembang. Namun, efektivitasnya belum menunjukkan hasil yang siginifikan sehingga perlu dilakukan eksplorasi penyebab mengenai tidak efektifnya pemanfaatan RegTech. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui regulasi mekanisme pencegahan crypto laundering, penyebab tidak efektifnya pemanfaatan RegTech, serta rekomendasi perbaikan yang dapat diterapkan oleh para pemangku kepentingan. Peneliti menggunakan data sekunder dan data primer. Data sekunder diperoleh dengan mengumpulkan dokumen regulasi yang relevan. Sedangkan data primer diperoleh melalui wawancara semi-terstruktur dengan partisipan yang berkompetensi dalam anti-money laundering operating system. Analisis data dilakukan dengan pendekatan analisis isi (content analysis) untuk data sekunder dan analisis tematik (thematic analysis) untuk data primer. Hasil analisis data dengan analisis isi mengungkapkan bahwa mekanisme pencegahan crypto laundering dilakukan melalui proses KYC (know your customer) dan pemantauan transaksi (transaction monitoring) berdasarkan pendekatan berbasis risiko (risk- based approach). Sedangkan hasil analisis data dengan analisis tematik mengungkapkan bahwa penyebab tidak efektifnya pemanfaatan RegTech disebabkan karena terdapat beberapa kekurangan dalam regulasi pencegahan crypto laundering dan implementasi regulasi melalui RegTech. Rekomendasi perbaikan kepada para pemangku kepentingan dibagi ke dalam dua jenis, yaitu perbaikan dalam pencegahan crypto laundering dan pemanfaatan RegTech.